Těmto lidem hrozí zrušení bankovního účtu. Jednou si vyberete hotovost a banka s vámi pořádně zatočí

Upozorňujeme čtenáře, že následující text a komentář je publicistickým článkem, který obsahuje soukromý názor autora.

Mnoho lidí má přesvědčení, že nakládání s penězi na jejich bankovních účtech je záležitostí výhradně osobní. To však může být omyl, protože banky mají pravomoc provádět určité kontroly, zejména pokud se na účet dostane neobvykle vysoká částka. Tato praxe má svůj důvod v obavách, že peníze mohou pocházet z nelegálních aktivit, a je proto nutné takové případy prověřit. To v sobě obsahuje logiku, která není překvapující. Co však mnoho lidí může zaskočit, je skutečnost, že banka může také sledovat účel, ze kterého chce klient využít hotovost, kterou si vybral. 

Banka chce znát původ peněz

Komerční banka v březnu upravila svá pravidla ohledně hotovostních platebních transakcí. To znamená, že určité obchody mohou mít omezený nebo dokonce zakázaný hotovostní platební styk. Banka má rovněž právo vyžadovat od klienta informace nebo dokumenty, které potvrzují původ peněžních prostředků před tím, než umožní vklady hotovosti nebo směnárenské služby. To je zajišťování dodržování protokolu pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. 

iZdroj fotografie: Depositphotos

Co vše chce banka vědět?

Je třeba poznamenat, že toto nejsou zcela nová pravidla, ale spíše upřesnění existujících kontrolních opatření, která mají banky v prevenci. Mluvčí Komerční banky, Michal Teubner zdůraznil, že každý obchodní vztah je individuální a rozsah informací vyžadovaných od klienta se může lišit. Výsledek kontroly závisí na posouzení konkrétní finanční instituce. Přestože mnoho lidí může být překvapeno tím, že banka klade otázky ohledně účelu a původu peněz, které si vyberou v hotovosti, je důležité spolupracovat s bankou a poskytnout požadované informace. 

Hlavní je komunikace

Pokud klient nemá žádné nečisté záměry, neměl by se obávat. Naopak, pokud klient nekomunikuje s bankou a zůstává nekooperativní, banka může přistoupit k pozastavení účtu nebo případ předat orgánům činným v trestním řízení. Je to tedy otázka spolupráce a vysvětlení, protože i jediný výběr hotovosti může vyvolat podezření.